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现在都知道在重庆注册公司容易,银行开户却难,这些企业将被银行重点“监控”


  2021-11-18 20:21:40

现在都知道在重庆注册公司容易,银行开户却难,这些企业将被银行重点“监控”


  2021-11-18 20:21:40

  

最近,有很多成功在重庆注册公司的人,都碰到了一个难题,那就是银行开户。相比之前,预约及审核要求复杂了许多,让创业者们苦不堪言。


企业对此褒贬不一,工作生活两不便

对于银行监管愈加严格,有吐槽企业与网友表示:


有网友说道,最近办理企业银行开户,要等2个月,甚至开户的事情不了了之,质疑其变相拒绝为企业开户:


@网友奥斯汀:


对于刚从学校出来创业的我们,太难了!现在都在简化流程,开个户却流程繁琐,搞一刀切,那么多监管渠道就不能做事积极一点?


@网友三三:


现在人脸都做识别,税务系统都需要实名制,不理解银行这样做的目的是什么。如果是欠银行钱,那是否可以通过法律途径降低公司法人的个人信用?即便一开始有了经营地址,也不可能做到24小时监控,想要欠钱的,永远找的到办法欠钱不还,不然怎么会有老赖呢?想真正创业的,连开个户的可能都没有,这不是一棒子打死所有人么?既然是创业,资金白花花的去租办公室,而不是用来做实事,岂不是为难创业者。


@网友青烟:


一点都不公道,正常的户要替不良户一起背黑锅,以至于企业日常经营与开常开办受到严重影响!


也有很多支持者认为,银行监管严格是一件好事:


@网友少年灰:


现在电信诈骗的形势相当严峻,现在问题不是开户非实名的问题,实际上即使是那些用于诈骗的对公账户也肯定是实名的。问题在于实名不实人,对公账户代开后,出租出借倒卖才是最严重的,所以银行现在的开户审核才越来越严格,你要明白这不仅是在审核实名不实名,而是审核这个账户是否可能被用于实施诈骗犯罪!!


@网友小武:


这个政策很好,国家确实应该整理整顿虚假的企业账户!


@网友青青:


为了及时预防电信诈骗,洗钱行为和虚开发票等不法活动,开户银行在办理开户手续时必须谨慎严格调查问卷落实,哪怕是???? 一丁点的可疑,等落实无误后酌情安排办理。


到底银行开户难在哪?为什么难?


1) 前期办理难


先预约,然后等银行安排人员到现场核查地址、拍照留存、提供房屋租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等。有些银行还需要预存一定金额在里面。原本开户就需要一定的审核时间,现在这么折腾,没个半个月都下不来…


2) 后期电话排查


银行会随机抽查打电话给法人或者实地上门排查。主要是核实公司的名称、税号、地址、业务等等。相信现在很多老板们都开启了骚扰电话拦截功能,不是诈骗就是骚扰。现在建议各位老板一定要熟悉公司的基本信息,即使是骚扰电话也先接了,不怕一万就怕万一。一旦漏接或者回答的内容对不上,很容易就被冻结账户了。


为啥难?这一切的源头是因为有人利用银行开户账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,以及洗钱、虚开发票等违法行为屡屡发生,监管机构为了打击这一系列无法无天的行为,对银行开户审查,提出了更多要求。而银行担心被处罚,只能加大了风控力度。


这些账户会被重点“关注”


为了自查自纠,建议企业对照自身问题改善,当然这些企业或账户,也是2021年银行重点关照的账户类型:


1.一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;

2.经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;

3.无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员;

4.首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);

5.身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;

6.异地开立对公账户的;

7.长期休眠账户,长期不打对账单的;

8.无法联系到企业法人的;

9.资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。

有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!


所以要提醒各位创业者,经营企业一定要合理、合法、合规,切莫为了眼前利益,铤而走险,触犯法律。


文章内容如有侵权,请联系站长删除。

作者:重庆公司注册银行开户

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